risque · beginner
Gestion du risque : la règle des 1 %
La compétence qui sépare les traders qui survivent des autres : la taille de position.
L'idée centrale
"Tu n'es pas un trader tant que tu n'as pas survécu à 100 trades perdants."
La taille de position ne sert pas à maximiser le gain. Elle sert à survivre assez longtemps pour que ton edge statistique se matérialise.
La règle des 1 %
Sur chaque trade, ne risque pas plus de 1 % de ton capital total. Risque = (prix d'entrée − stop loss) × taille.
Exemple : capital 10 000 €, risque max 1 % = 100 €.
Tu shortes XAU à 2 500 $, stop à 2 530 $. Risque par once = 30 $.
Taille max = 100 € / 30 $ ≈ 3 onces.
Pourquoi 1 % ?
Avec 1 % de risque par trade :
- 10 pertes consécutives = -10 % du capital. Récupérable.
- 20 pertes consécutives = -20 %. Lourd mais pas terminal.
Avec 5 % par trade :
- 10 pertes = -50 %. Il te faut +100 % pour revenir à l'équilibre. Mathématiquement vicieux.
R:R (risk-reward)
Définis ton objectif (TP) en multiples de ton risque (R).
- TP = 1R : break-even si win rate 50 %.
- TP = 2R : profitable même avec 40 % de win rate.
- TP = 3R : profitable même avec 33 %.
Vise du 2R minimum, sinon ton edge doit être très bon.
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